Через новий закон про фінансовий моніторинг деякі банки почали блокувати навіть дрібні перекази.
Про це передає «Обозреватель».
Повідомляється, що за порушення правил можуть заморозити депозит і заблокувати гроші.
«Блокували навіть депозити під приводом фінансового моніторингу. Суди визнавали такі дії неправомірними та змушували повернути гроші», - розповідає адвокат.
Фахівці пояснюють, що в Україні вибірково підходять до директив ЄС, до практики європейських країн і США, але не звертають увагу на те, що вони до таких нормативів йшли десятки років, вибудовуючи свою фінансову систему.
Адвокат Ростислав Кравець стверджує, що «у нас намагаються раптово приймати практику інших країн без урахування ситуації в Україні».
Фінансовий моніторинг може торкнутися будь-якого клієнта банку. При цьому частина операцій обов'язкова для перевірки згідно із законом.
Йдеться про:
- операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);
- всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;
- обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;
- фінансові операції з клієнтами з високим рівнем ризику;
- всі операції на суму від 400 тис. грн та ін.
Нагадаємо, що в Україні зніматимуть гроші по-новому.
ІА "Вголос": НОВИНИ