Під час підозрілих переказів коштів українські банки можуть блокувати операції. Про це інформує UBR.

Відомо, що йдеться про перекази, в яких не вказано джерело доходу, на суму понад 149 тис. гривень.

Документально підтвердити операцію потрібно в тому випадку, якщо переказ коштів не відповідає даним про фінансову спроможність клієнта.

Також, якщо проти клієнта банку почали розслідування за підозрою у відмиванні коштів, то його рахунок можуть і зовсім заблокувати до з'ясування походження коштів.

Банки почали вивчати транзакції українців уздовж і вшир після посилення правил фінансового моніторингу. Найбільше від цього страждають нові клієнти. Якщо у банкірів з'являється найменший сумнів у походженні грошей, вони не тільки не видадуть їх із рахунку клієнта, але навіть не візьмуть собі на депозит.

Перелік необхідних документів встановлюється фінустановою залежно від виду послуги, наприклад:

  • зняття з рахунку;
  • отримання переказу, з ПК/без нього, валюта/гривня.
Для отримання необхідно підтвердити повноваження (права) на зняття коштів (паспорт, довіреність).

Якщо питання стосується підтвердження джерела коштів, то в клієнтів- фізосіб можуть зажадати:

  • декларацію;
  • довідку про зарплату;
  • договори продажу майна, дарування, позики (нотаріально завірені) тощо.
Для юросіб такими документами можуть бути:
  • фінансова звітність;
  • договори тощо.
Інакше кажучи, просто принести мільйон і покласти його на депозит вже не вдасться.

Банки стали більше перевіряти й прискіпливіше ставитися до походження коштів. Вимагають додаткових документів про походження грошей: за що, звідки, чи сплачені податки, чи відповідає оборот декларації тощо. Наприклад, якщо хтось заробив за минулий рік офіційно 100 тис. грн, то на депозит 200 тис. покласти навряд чи вдасться – треба буде пояснити.

Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу, запевняють банкіри.

Заявники зможуть отримати інформацію з кредитного реєстру НБУ дистанційно.

Якщо клієнт, наприклад, двічі на день отримав на картку по 5 000 грн від родича або знайомого – все повинно бути нормально. Зарахування на карткові рахунки клієнтів – це звичайні операції українців і не є об'єктом перевірок для фінансового моніторингу. Зате новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових і великомасштабних операцій на суму понад 400 тис. грн.

Читайте також: Пенсію українцям призначатимуть автоматично? У Мінсоцполітики розповіли подробиці.

ІА "Вголос": НОВИНИ

Всі свіжі новини на нашому Telegram-каналі Приєднуйся!