Нацбанк України посилив нагляд за здійсненням готівкових розрахунків і веденням банками касових операцій.
Про це повідомляє НБУ.
Зазначається, що банк повинен вживати заходів для вивчення клієнтів-суб'єктів господарювання, які отримують у фінустанові готівку для подальшого здійснення готівкових розрахунків, щоб спростувати або підтвердити підозри щодо здійснення клієнтом фінансових операцій з ознаками фіктивності.
З урахуванням ризико орієнтованого підходу банк повинен отримувати від клієнта підтвердні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки.
Такими документами можуть бути: закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок сум доходу, нарахованого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку; кредитний договір; договір поставки; договір транспортування; договір зберігання; інші звітні документи.
Посилення нагляду за здійсненням готівкових розрахунків і веденням банками касових операцій пов'язано з виявленням НБУ за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу численних фактів проведення фінансовими установами ризикових операцій із використанням готівки.
Крім того, це відповідає вимогам законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
Регулятор також унормував застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі під час здійснення касових операцій відповідно до вимог законодавства (зокрема, Закону «Про електронні довірчі послуги»).
До того ж НБУ вдосконалив окремі норми організації касової роботи банків, зокрема, щодо роботи банків із сумнівними стосовно справжності та платіжності банкнотами тощо.
Відповідні новації містить постанова правління НБУ від 18 квітня 2019 № 62 «Про затвердження змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні», якими вносяться зміни до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою правління НБУ від 25 вересня 2018 № 103 (зі змінами).
Цей документ набуває чинності з 3 червня 2019 року.
Як писав «Вголос», Національний банк України змінив облікову ставку.
Також у Нацбанку розповіли, коли в Україну завітає місія МВФ.
ІА "Вголос": НОВИНИ